Bugün paranızı başka birinin parasıyla takas edip, ertesi gün geri alıp cebinize fazladan birkaç dolar ekleseniz harika olmaz mıydı?
İster inanın ister inanmayın, bu tür işlemler her gün, sayısız kez gerçekleşiyor. Aslında, günlük işlem hacmine göre, döviz (forex), borsadaki hisse senetlerinden daha fazla döviz ticareti ile dünyanın en büyük finansal piyasasını temsil eder.
Başarılı yatırımcılar bu süreçte milyonlarca dolar kazanıyor ve sayısız yeni gelenin elini denemesine yol açıyor. Peki forex piyasası veya FX piyasası tam olarak nedir ve FX ticareti nedir nasıl yapılır? gelin bu soruların cevaplarını hep birlikte inceleyelim.
Forex Ticareti Nedir?
Forex ticareti, adını döviz piyasasından veya döviz alım satım işlemlerinin gerçekleştiği forex piyasasından alır. Bu piyasada, dünyanın dört bir yanından gelen para birimleri, forex çiftleri olarak da adlandırılan döviz çiftlerinde birbirleriyle değiştirilir.
En aktif forex yatırımcılarından bazıları, döviz kurlarını sabitlemek ve işlerini fiyat dalgalanmalarından korumak için döviz alım satımı yapan ve vadeli döviz, vadeli işlemler ve takaslar (bunları birazdan tanımlayacağız) kullanan işletmelerdir.
Oynaklığın olduğu her yerde, gelecekteki fiyat hareketleri hakkında spekülasyon yapmaya hazır bireysel tüccarlar vardır. Günlük alım satım hisse senetlerine benzer şekilde, forex spekülatörleri, döviz fiyat hareketleri çizelgelerinde kalıplar arar ve değerler düşük olduğunda satın almaya ve yüksek olduğunda satarak aradaki farktan yararlanmaya çalışır.
Döviz Çiftlerinin Anatomisi
Forex ticareti yaparken, tüm varlıklar, ters eğik çizgi ile ayrılmış iki para biriminin kısaltmalarını sağlayan çiftler olarak görüntülenir. Çiftteki ilk para birimi temel para birimi olarak bilinir ve ikinci para birimine karşıt para birimi denir.
Çiftte, temel para biriminin değeri her zaman 1’dir, teklifin değeri ise iki para birimi arasındaki döviz kuruna bağlı olarak dalgalanır.
Piyasada en çok işlem gören paritelerden biri EUR/USD paritesidir. Örneğin, paritenin şu anda 1.16’da işlem gördüğünü varsayalım. Bu örnekte, temel para birimi Euro (EUR) ve karşıt para birimi ABD dolarıdır (USD). Paritenin değeri 1,16 ise, 1 Euro, 1,16 ABD doları satın alabilir.
Bilmeniz Gereken Temel Forex Terimleri
Forex veya başka herhangi bir ticaret faaliyetine katılmadan önce lingo’yu tanımak önemlidir. Forex’te yayılma, bir simidin tepesinde hoşunuza giden bir şey değildir ve kesmenin makasla hiçbir ilgisi yoktur. Aşağıda, başlamadan önce bilmeniz kesinlikle çok önemli olan yedi terim bulacaksınız:
Fark Sözleşmeleri (CFD’ler)
Fark Sözleşmeleri veya CFD’ler, türev alım satım araçlarıdır, yani bunları kullanan tüccarlar, dayanak varlığa gerçekten sahip değildir. Bunun yerine, sözleşmenin dayandığı fiyat hareketinin yönüne bağlı olarak kar veya zarar üretecek bir sözleşmeye sahiptirler. Belirli bir paritenin değerinin artacağına inananlar CFD’leri satın alırken, değerin düşeceğine inananlar ise onları satar.
CFD’ler, bir döviz çifti için kapanış fiyatı ile açılış fiyatı arasındaki farkı öder. Örneğin, EUR/USD çifti üzerindeki bir CFD 1,16’da açılır ve 1,20’de kapanırsa, sözleşme 0,04 ABD doları öder. Sözleşmenin açılış fiyatı ile kapanış fiyatı arasındaki fark, eksi ticaretle ilgili ücretler gibi.
Vadeli işlemler ve opsiyonlar gibi finansal piyasalarda işlem gören diğer sözleşmelerden farklı olarak, CFD’lerin bir son kullanma tarihi yoktur. Bunun yerine, alıcılar ve satıcılar için sabit fiyat hareketleriyle diğer menkul kıymetler gibi ticaret yaparlar.
Kaldıraç
Döviz fiyatlarındaki değişiklikler hızlı gerçekleşir ancak nispeten küçük olma eğilimindedir. Bu nedenle, forex yatırımcıları kazançlarını artırmak için kaldıraç kullanır. Kaldıraç kullanmak, bir ticaret için komisyoncunuzdan borç para alma eylemidir, aynı şekilde işletmeler genellikle büyük siparişleri yerine getirmek için ihtiyaç duydukları fonların bir yüzdesini ödünç alırlar.
Örneğin, Euro’nun Japon Yeni karşısında değer kazanacağına dair bahse girmek istediğinizi varsayalım. Her iki para biriminin de o kadar fazla dalgalanması beklenmediğinden (günlük kuruşlardan veya kuruşların kesirlerinden bahsediyoruz) fiyat hareketlerinden anlamlı bir getiri elde etmek için ticarete 10.000 dolar yatırmanız gerekebilir.
Ancak 10.000 doların tamamını ticarete kendiniz koymak zorunda kalmayacaksınız. Çoğu forex komisyoncusu ile pozisyonunuzun büyük bir yüzdesini ödünç alabileceksiniz, bu örnekte 9.000 dolar diyelim, bu, yalnızca 1.000 $ değerinde skininiz olacağı anlamına gelir.
Bu anlaşmanın uyarısı, kaldıraç kullanıldığında hem kar hem de zararın büyük ölçüde artmasıdır. Yüksek kaldıraçlı bir ticaret ters giderse, acı verici kayıpları kabul etmeye hazır olmanız gerekir.
Lot Büyüklüğü
Ticaret para birimi, tüccarların, çoğu üç lot büyüklüğünden birine denk gelen, nispeten büyük ticaretler yapmaya istekli olmasını gerektirir. Standart lot büyüklüğü 100.000 birimdir, yani yukarıdaki örneğe göre EUR/USD ticareti yapıyorsanız toplam ticaretin değeri 116.000 dolar olacaktır.
Neyse ki, tek işlemlerde büyük miktarlarda paraya sahip olmayan veya risk almak istemeyen yatırımcıların forex erişimine izin vermek için daha küçük lot boyutları oluşturulmuştur. Diğer en popüler iki parti büyüklüğü 10.000 birimden oluşan minis ve 1.000 birimden oluşan mikrolardır.
Marj
Forex işlemleri, kaldıraç kullanımına izin veren marj hesaplarında gerçekleştirilir. Marjlar, komisyoncuya ticaret sona erdiğinde, ticareti mümkün kılmak için sağladıkları krediden para kaybetmeyeceklerini garanti etmek için bir kenara bırakılan paradır.
Yukarıdaki 1.000 dolarlık ön sermayenizle yapılan 10.000 dolarlık bir ticaret örneğini kullanarak, katkıda bulunduğunuz 1.000 dolar marjdır, kalan 9.000 dolar kaldıraçtır veya komisyoncudan alınan bir kredidir. Alım satım yaptığınız çiftin fiyatı marj gereksiniminin altına düşerse, hesabınız bir marj çağrısına tabi olacaktır, yani hesabınızdaki kaldıraçlı varlıkların bir kısmını satmanız veya ödeme gücü sorunlarından kaçınmak için ek sermaye eklemeniz gerektiği anlamına gelir.
Pip (Price Interest Point)
Pip terimi, “Puan Olarak Yüzde” veya “Puan Olarak Fiyat Faizi” anlamına gelen bir kısaltmadır ve bir para biriminde mümkün olan minimum fiyat değişikliğini temsil eder. Bir pip, dört ondalık basamak geri veya 0.0001’dir ve 100 pip bir senti temsil eder.
Standart bir lot büyüklüğü veya 100.000 birim para birimi ile işlem yaparken, bir pip birim sayısıyla çarpılır ve işlemdeki minimum fiyat değişikliği 10 dolara getirilir. Mini lot boyutlarında minimum fiyat hareketi 1 ABD dolarıdır, mikro lot boyutları ise 0,10 ABD doları artışlarla hareket edebilir.
Spread
Bir forex ticaret platformu kullanırken, alım satımlarınız için komisyon ödemezsiniz. Bunun yerine, komisyoncu paralarını spread’e ya da teklif ve satış fiyatı arasındaki farka ekleyerek para kazanır. Bir ticarette ödenen spread’in büyüklüğü, en önemlileri lot büyüklüğü, işlem gören para birimine olan talep ve oynaklık olan çeşitli faktörlere bağlı olarak değişecektir.
Forex Ticareti Nasıl Çalışır?
Forex ilginç bir piyasadır çünkü küresel olarak kabul görmüş tek bir büyük para piyasası yoktur. Sonuç olarak, alım satım işlemleri, bir OTC hissesi satın alırken beklediğiniz alım satım türünün aynısı olan, elektronik olarak tezgahta gerçekleşir.
Alım satım yapmanın iki temel yolu vardır, ya şimdi (yerinde) ticaret yapın ya da gelecekteki döviz alım ve teslimatı için sözleşmeler yapın.
Spot Piyasa Nedir?
Spot piyasa adını, bu piyasadaki işlemlerin, para birimleri arasındaki cari döviz kuruna dayalı olarak yerinde gerçekleşmesinden almıştır.
Örneğin, ABD dolarına kıyasla avronun değerinde büyük bir artış olacağına inanıyorsanız, mevcut döviz kuru üzerinden anında USD/EUR satın alabilirsiniz.
Euro’nun değeri tahmin ettiğiniz gibi yükselirse, varlıklarınızı anında satabilir, alış ve satış fiyatlarınız arasındaki farka göre kar elde edebilirsiniz. Tabii ki, işlemden sonra avronun değeri düşerse, alış ve satış fiyatı arasındaki fark, ticaretteki zarar olur.
Vadeli ve Vadeli İşlem Piyasası Nedir?
Vadeli işlem ve vadeli işlem piyasasında gerçekleşen işlemler, anında döviz değişimi yerine gelecek için anlaşmaların yapıldığı türev işlemlerdir. Piyasanın adından da anlaşılacağı gibi, vadeli işlem ve vadeli işlem piyasasında gerçekleşen iki farklı anlaşma türü vardır:
Vadeli Sözleşmeler: Vadeli işlemler, sona erme anında yalnızca bir kez karara bağlanan özel olarak müzakere edilen sözleşmelerdir. Vadeli işlem sözleşmelerinde, iki taraf, sözleşmenin bitiminde OTC piyasasında satın alınacak bir para biriminin gelecekteki fiyatı üzerinde anlaşmaya varır. Bu sözleşmeler en yaygın olarak, yaygın olarak alınıp satılmayan veya başka bir şekilde dönüştürülemeyen para birimleri için kullanılır.
Vadeli İşlem Sözleşmeleri: Vadeli işlem sözleşmeleri, açık piyasada tüccarlar tarafından kolayca elde edilebilen, borsada işlem gören varlıklardır. Bunlar, orijinal olarak gelecekteki emtia borsalarında fiyatları dengelemek için oluşturulan standartlaştırılmış sözleşmelerdir. Döviz vadeli işlem sözleşmelerinde, önceden belirlenmiş bir miktarda döviz, belirli bir fiyattan daha sonraki bir tarihte alınıp satılmak üzere sözleşmeye bağlanır.
Döviz Kurlarında Harekete Neden Olan Nedir?
Farklı para birimlerinde fiyat hareketlerine tam olarak neden olan nedir? Para birimlerinin fiyatlarındaki gelecekteki hareketleri belirlemeye yardımcı olan en önemli faktörlerden bazıları şunlardır:
Merkez Bankası Faaliyetleri: Gelişmiş ekonomilerde merkez bankaları para politikası yapmakla yükümlüdür. Bu bankalar, temsil ettikleri ekonomileri dengelemeye yardımcı olmak için faiz oranlarını belirler, tahvil satın alır ve başka eylemlerde bulunur. Bu denge gerçekleştikçe merkez bankaları tarafından kontrol edilen para birimlerinin değeri dalgalanacaktır.
Ekonomik Koşullar: Bir para birimi ancak temsil ettiği ekonomi kadar güçlüdür. Sonuçta, başarısız bir ekonomiyi temsil eden bir para birimine ne kadar para yatırmak istersiniz? Ekonomik koşullar olumlu olduğunda, para birimleri diğerlerine göre değer kazanma eğilimindedir. Tersine, kötü ekonomik koşullar bir para biriminin değerinde düşüşe neden olur.
Jeopolitik Koşullar: Küresel ekonomi, ülkeler arasında ticareti mümkün kılan sağlam bir sistemdir. Barışçıl, karşılıklı yarar sağlayan küresel ticaret, modern ekonomiler için hayati derecede önemli hale geldi. Jeopolitik koşullar ülkeler arasında devam eden dostane ticareti desteklediğinde, bu ülkelerden gelen para birimleri büyüme eğilimindedir. Öte yandan, jeopolitik koşullar ticareti tehdit ettiğinde veya hükümetler istikrarsız hale geldiğinde, ilgili para birimleri bir düşüş eğilimi gösterir.
En Çok İşlem Gören Döviz Çiftleri
Forex alanına yeni başlayan biriyseniz, ticaret yaptığınız çiftleri akıllıca seçmeniz önemlidir. Yeni başlayanların çoğu, birkaç nedenden dolayı en popüler çiftlere bağlı kalmalıdır:
Likidite: En popüler çiftler her gün milyonlarca kez işlem görmektedir. Böylece, pozisyonunuzdan çıkma zamanının geldiğine karar verdiğinizde, ticaretten çıkmakta sorun yaşamazsınız.
Bilgi: En yaygın olarak işlem gören döviz çiftleri, hakkında biraz bilgi sahibi olduğunuz ülkeleri temsil eder ve bu çiftlerin ticaretiyle ilgili araştırmaları daha az göz korkutucu hale getirir.
En çok işlem gören beş döviz çifti şunlardır:
- EUR/USD: Euro’dan ABD dolarına.
- USD/JPY: ABD doları, Japon yeni.
- GBP/USD: İngiliz sterlini, ABD doları.
- AUD/USD: Avustralya doları, ABD doları.
- USD/CHF: ABD doları, İsviçre frangı.
Yaygın Forex Ticaret Stratejileri
Ticaret stratejiniz, döviz ticareti yaparken başarılı olmanızda çok önemli bir rol oynayacaktır. En yaygın olarak kullanılan stratejilerden bazıları şunlardır:
Scalping
En likit varlıklarda kullanılan bir strateji olan scalping, döviz piyasalarında tüccarlar tarafından kullanılan en hızlı stratejidir. Scalpers, her ticarette küçük karlar elde etmeyi umarak varlıkları yalnızca en fazla saniye veya dakika tutar.
Buradaki fikir, tüccarın yüksek likit varlıklarla ticaret yaparak ve yönü doğrulamak için teknik analiz kullanarak her seansta birkaç işlem yapabilmesidir. Bu, küçük karların anlamlı kazançlara eklenmesine izin verir.
Günlük Ticaret
Günlük forex ticareti, bir döviz çiftinin fiyatının yakın vadede nereye gideceğini belirlemek için teknik ve bazen temel analiz kullanma sürecidir. Stratejinin adından da anlaşılacağı gibi, günlük tüccarlar varlıkları tek bir günden daha uzun süre tutmazlar. Bu, gece boyunca tutulan bir varlığın bir seanstan diğerine önemli bir değer kaybetme riskinin azaltılmasına yardımcı olur.
Swing Trading (Salıncak Ticareti)
Swing trading (ticaret), işlem günü boyunca sürekli olarak piyasaları izlemekle ilgilenmeyenler için harika bir stratejidir. Bu alım satımlar, mevcut veya yaklaşan bir değer dalgalanmasından yararlanmak amacıyla günler hatta haftalar boyunca tutulur.
Swing yatırımcıları genellikle büyük ekonomik raporlar, merkez bankası duyuruları veya jeopolitik olaylardan hemen önce veya hemen sonra alım satımlarını yaparlar. Ticaret yapıldıktan sonra, yatırımcı, orta vadeli karları nakde çevirerek, değerdeki dalgalanmanın gerçekleşmesini bekler.
Position Trading (Pozisyon Ticareti)
Pozisyon ticareti, uzun vadeli fikirli forex yatırımcıları tarafından kullanılan bir stratejidir. Pozisyon yatırımcıları, bir para biriminin değerinin artmasını beklediklerinde uzun pozisyonlar ve değerinin düşmesini beklediklerinde kısa pozisyonlar satın alarak hem uzun hem de kısa pozisyon tutabilirler.
Herhangi bir uzun vadeli alım satım veya yatırım stratejisinde olduğu gibi, pozisyon yatırımcıları alım satımlarını yaparken büyük ölçüde temel analizlere güvenirler.
Forex Ticaretinde Dikkate Alınması Gereken Avantajlar ve Dezavantajlar
Forex ticaretine katılmadan önce göz önünde bulundurulması gereken birçok avantaj ve dezavantaj vardır.
Forex Avantajları
Forex, dünyanın en popüler finans piyasasıdır. Katılmak için en heyecan verici nedenlerden bazıları şunlardır:
1. Yüksek Likidite
Para birimi dünyanın en likit varlığıdır. Bu önemlidir, çünkü çıkış zamanı geldiğinde pozisyonunuzu devralmaya hazır bir alıcının olması muhtemeldir, bu da kendinizi bir ticarette sıkışıp kalma riskinizi azaltır. Elbette, kuralın bazı istisnaları vardır ve büyük para birimleri, daha az işlem görenlere göre daha yüksek düzeyde likiditeye sahiptir.
2. Yüksek Kar Potansiyeli
Forex alanında milyonlarca dolar kazanmış ve kazanmaya devam eden çok sayıda yatırımcı var. Bu kadar önemli kar elde edilebileceği her zaman, konsept etrafında heyecan olacak.
3. 24 Saat İşlem
Finansal varlıkların alınıp satıldığı çoğu piyasanın sınırlı çalışma saatleri vardır ve bu da ortalama bir kişinin dahil olmak için zamanının olmasını zorlaştırır. Aksine, forex merkezli piyasalar günde 24 saat, haftada beş gün açıktır ve bu da herkesin katılmaya zaman ayırmasını mümkün kılar.
4. Düşük Sermaye Gereksinimleri
Kaldıraç, forex ticareti söz konusu olduğunda yaygın olduğu için, başlamak için nispeten az miktarda sermayeye ihtiyaç vardır.
5. Merkezi Olmayan Piyasa
Burada döviz ticaretinin çoğunluğunun gerçekleştiği tek bir borsa, hatta küçük büyük borsalar grubu yoktur. Piyasanın merkezi olmayan doğasının bir sonucu olarak, borsa gibi daha geleneksel piyasalarda olduğundan daha az manipülasyon potansiyeli vardır.
Forex Dezavantajları
Yukarıdaki avantajları okumak, forex’i güneş ışığı, gökkuşakları ve dondurma ile dolu bir harikalar diyarı gibi gösterebilir, ancak işler her zaman göründüğü gibi değildir. Forex piyasasına girmeden önce göz önünde bulundurulması gereken birkaç önemli dezavantaj vardır:
1. Yoğun Volatilite (Oynaklık)
Para biriminin dünyada en çok işlem gören varlık olması nedeniyle, piyasadaki oynaklık seviyesi, çalışmayı düşünebileceğiniz diğer tüm piyasalardan daha yüksektir. Bu oynaklık, fiyat hareketlerini tahmin etmeyi zorlaştırır ve aşırı kayıplara yol açma potansiyeline sahiptir.
2. Kaldıraç Riski Artırır
Kaldıraç, karı artırmanın harika bir yoludur, ancak iki ucu keskin bir kılıçtır. İşlemler ters giderse, kaldıraç, işlem için masaya koyduğunuz başlangıç sermayesinden daha fazlasını kaybetmenize neden olabilir. Başlamadan önce kayıp riski göz önünde bulundurulmalıdır.
3. Zaman ve Yoğun Araştırma
Para birimi ticareti, tüccarın ekonomik raporlar, merkez bankalarının faaliyetleri ve jeopolitik koşullar hakkında ayrıntılı bir anlayışa sahip olmasını gerektiren, yoğun bir araştırma sürecidir. Gerekli araştırmayı yapmak için zamanınız veya isteğiniz yoksa, forex sizin için uygun değildir.
Forex Brokerini Seçerken Aşağıdakileri Göz Önünde Bulundurun
Yani bir forex yatırımcısı olarak şansınızı denemeye hazır olduğunuza karar verdiniz. Bu harika! İlk önce forex piyasasına dalmadan önce, doğru komisyoncuyu yani brokeri seçmek önemlidir. Broker seçerken göz önünde bulundurulması gereken birkaç şey:
İşlem Araçları: Kaliteli bir forex ticaret hesabı, kaliteli teknik analiz için ihtiyacınız olan tüm araçlarla birlikte gelir. Bir komisyoncuyla veya başka bir komisyoncuyla çalışmaya karar vermeden önce sunulan grafik yeteneklerine ve göstergelere bakın.
Demo Hesap: Forex riskli bir endüstridir ve yeni başlayanlar başlamadan önce pratik yapmalıdır. Yatırımcılarında çıkarı olan brokerler, gerçek dünyada kullanmadan önce ticaret stratejinizi test etmek için sanal para biriminin alınıp satılabileceği demo hesapları sunma eğilimindedir. Bir komisyoncuya kaydolmadan önce, bir ticaret simülatörü sunup sunmadıklarını öğrenin.
Spreads: Forex brokerleri komisyon almazlar, ancak her işlem gerçekleştiğinde teklif ve talep fiyatı arasındaki farktan para kazanırlar. Alım satım yaparken fazla ödeme yapmadığınızdan emin olmak için çeşitli forex brokerleri arasında sunulan spreadleri karşılaştırın.
Müşteri Desteği: Son olarak, bir komisyoncuyla çalışırken finansal bir ilişki oluşturuyorsunuz. Zor kazanılan paranızla ilgili sorularınız olduğunda, birisinin sorularınızı yanıtlamaya hem istekli hem de yanıt verebilecek durumda olduğundan emin olmak istersiniz. Bir komisyoncu seçmeden önce, sundukları hizmet ve destekle ilgili müşteri incelemelerini okuyun. Diğer müşteriler komisyoncu ile iyi bir deneyime sahipse, sizin şansınız da aynı olacaktır.
Son Sözümüz
Forex ticareti dünyası, paranın kelimenin tam anlamıyla para almak için kullanıldığı heyecan verici bir dünyadır. Gezegende büyük kazançlar sağlayan bu kadar çok insan varken, başlamak için can atıyor olabilirsiniz.
Bunu yapmadan önce, kaldıraçla ilişkili riski ve döviz piyasalarındaki yüksek oynaklık seviyelerini göz önünde bulundurun. Ayrıca, çalışmak için kaliteli bir komisyoncu bulmak için zaman ayırın ve zor kazanılmış paranızı riske atmadan önce stratejilerinizi sanal bir ortamda test edin. Her zaman olduğu gibi, araştırma ve hazırlık, forex alanında karlılığın üzerine inşa edildiği temeldir.
